Accions
Aquest número és indicatiu del risc del producte. 1/6 és indicatiu de menor risc i 6/6 de major risc.
Invertir en ETFs (fons cotitzats)
Diversifica la teva cartera amb ETFs
Els ETF són un producte d'inversió híbrid entre els fons i les accions: ofereixen la diversificació d'un fons amb la flexibilitat d'operar en Borsa com amb accions amb una simple operació.
- Repliquen el comportament d'un índex o cistell de referència.
- Ofereixen diversificació.
- Donen accés a un ampli nombre de mercats.
Avantatges d'invertir en ETFs (fons cotitzats)
Tot el que és bo dels ETFs
Accions, índexs, primeres matèries... tot un món d'inversió al teu abast
-
Accedeix a mercats
Un ETF replica el comportament d'un índex o cistella de referència com l'IBEX 35, el DJ EuroStoxx, el Nasdaq 100, les primeres matèries, la renda fixa, la renda variable nacional, etc.
Et permeten accedir a molts mercats i productes de manera senzilla.
-
Es negocien com a accions
Es negocien i liquiden igual que les accions, per la qual cosa en tot moment en coneixes el preu. Les comissions de compra i venda són les mateixes que les de l'operativa en accions.
-
Fiscalitat dels ETFs
Tributen a IRPF com qualsevol altre valor de renda variable en el moment que es venen per les plusvàlues obtingudes. A diferència dels fons d'inversió convencionals, no gaudeixen de l'avantatge fiscal per traspassos que permet diferir la tributació fins al reemborsament.
Coneix els tipus d'ETFs
Tipus de fons cotitzats
Segons la Normativa MIFID, els ETFs es poden classificar en complexos i no complexos en funció del mètode de la inversió, de l'estructura del producte i també dels seus objectius d'inversió. Perquè un ETF sigui comercialitzable a un client detallista a CaixaBank ha d'estar regulat sota la normativa Undertakings for the Collective Investment of Transferable Securities (UCITS), directiva per la qual, si es compleixen una sèrie de condicions, un fons domiciliat en un estat membre pot ser distribuït a tots els països de la UE.
Segons la política d'inversió
- ETFs de Renda Variable.
- ETFs de Renda Fixa.
- ETFs Mixtos: combinen renda fixa y renda variable.
- ETFs de primeres matèries.
- ETFs temàtics o sectorials.
Segons l'estratègia
- ETFs que segueixen l'evolució del mercat: repliquen el comportament del seu índex de referència; per tant, si l'índex puja la cotització de l'ETF, puja i al revés.
- ETFs inversos: repliquen un índex en sentit contrari al mercat. La seva cotització pujarà quan els mercats baixin i al revés.
- ETFs palanquejats: repliquen l'índex borsari en una determinada proporció, per la qual cosa els guanys o pèrdues de l'índex es produeixen d'acord amb aquesta proporció. Per exemple, un ETF palanquejat en un 200 % duplicarà les pèrdues o guanys de l'índex subjacent. ETFs de risc superior.
- ETFs palanquejats inversos: ETFs inversos que, a més, repliquen l'índex borsari en una determinada proporció. ETFs de risc superior.
Riscos dels ETFs
Coneix els riscos abans d'invertir
Abans d'invertir, tingueu en compte aquests factors
Risc de mercat
El valor dels actius en què s'inverteix i els rendiments que s'obtenen varien, i no existeix garantia del capital inicial invertit.
Risc de liquiditat
Una liquiditat baixa en un ETF pot generar un cost d'operació més alt o una dificultat en la compra o venda d'aquest fons cotitzat.
Risc de divisa
Els preus dels ETFs internacionals es fixen en la moneda local, per la qual cosa les fluctuacions en el tipus de canvi de les divises tindran un impacte en el valor de la inversió.
El valor de les inversions està subjecte a fluctuacions de mercat, per la qual cosa es poden produir pèrdues. Rendibilitats passades no són garantia de resultats futurs.
Preguntes freqüents sobre renda ETFs
-
Són institucions d'inversió col·lectiva la política d'inversió de les quals consisteix a reproduir un índex o un cistell de referència.
Les participacions d'aquests fons es negocien en les borses de valors igual que si es tractés d'accions.
La denominació ETF correspon al terme en anglès exchange traded funds.
-
Poden invertir en fons cotitzats tota mena d'inversors, tant institucionals com detallistes.
Els ETFs solen tenir imports mínims d'inversió reduïts, per la qual cosa és possible accedir-hi amb petites quantitats de diners.
Perquè un ETF sigui comercialitzable a un client detallista a CaixaBank ha d'estar regulat per la normativa UCITS.
-
Els ETFs repliquen la composició i el comportament de l'índex que prenguin de referència (índex de renda fixa, de renda variable, de primeres matèries o de divises).
Per exemple: un fons índex sobre l'IBEX 35® tindrà com a política d'inversió obtenir una rendibilitat el més semblant possible a la d'aquest índex.
La gestió dels ETFs és a càrrec d'una societat gestora, que s'assegura que les aportacions s'assignin de conformitat amb la política inversora del fons, tal com es descriu al fullet.
Encara que la gestió és passiva, la gestora és responsable de replicar amb fidelitat l'índex de referència adquirint actius (accions, bons, derivats, etc.) en les proporcions exactes.
-
Invertir en ETF implica assumir dos tipus de despeses: per una part, les comissions de gestió i dipòsit de l'ETF; i per una altra, les que ha de suportar directament l'inversor a favor de l'intermediari en què estiguin dipositades les participacions (compravenda, administració i dipòsit, cobrament de dividends, traspàs...).
Les comissions de gestió i dipòsit solen ser inferiors a les suportades pels partícips dels fons d'inversió tradicionals.
Productes i serveis relacionats
També et pot interessar
Peu ETFs
Informació Legal d'Ocean
A Ocean podràs accedir a la web dels productors de tots els productes disponibles i al Fullet i Dades Fonamentals per a l'Inversor dels ETFs, així com a les Dades Fonamentals per a l'Inversor dels warrants i derivats.