Nous savons tous qu'il est important de veiller à ce que nos économies soient bien protégées. En cas d'imprévus, le consommateur a besoin de sécurité juridique pour pouvoir défendre ses droits avec une plus grande garantie. Cette fonction relève précisément du certificat de titularité d'un compte bancaire. Pour en savoir plus et savoir comment l'obtenir, poursuivez votre lecture.
Un certificat de titularité est un document officiel qui atteste qu'une ou plusieurs personnes sont titulaires d'un compte courant. La procédure est requise pour diverses opérations, telles que l'octroi de bourses ou de subventions, le paiement de reçus de services de base ou la souscription à des produits financiers, comme une hypothèque ou un prêt. En résumé, il est essentiel pour le quotidien et est un allié majeur dans la lutte contre la corruption et la criminalité organisée.
Dans le passé, de nombreux fraudeurs se cachaient derrière des comptes sans propriété éclairée. En utilisant des paradis fiscaux ou des méthodes similaires. Tout cela a changé en 2010 avec l'approbation de la Loi 10/2010 sur la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme.. De cette manière, avec l'identification obligatoire des capitaux ; Il est beaucoup plus facile pour les forces de sécurité de détecter, prévenir et punir les comportements illicites et dangereux pour l'ensemble de la société.
