CaixaBank i les empreses que t'indiquem a continuació (dins de cadascun dels tractaments) són corresponsables del tractament (d'ara endavant, «Entitats Corresponsables») de les teues dades per complir amb les següents normatives aplicables a les empreses del Grup CaixaBank: (i) la normativa de prevenció de blanqueig de capitals i finançament del terrorisme; (ii) la normativa en matèria tributària; (iii) les obligacions derivades de les polítiques de sancions i contramesures financeres internacionals.

D'acord amb la normativa aplicable, les Entitats Corresponsables han signat un acord de corresponsabilitat per a determinats tractaments. Els elements essencials d'este acord són els següents:

(i) Que, per a determinats tractaments identificats en la Política de Privacitat, les entitats corresponsables actuaran de manera coordinada o conjunta.

(ii) Que han determinat les mesures de seguretat, tècniques i organitzatives, apropiades per a garantir un nivell de seguretat adequat al risc inherent als tractaments de dades personals objecte de corresponsabilitat.

(iii) Que disposen d'un mecanisme de finestreta única per a l'exercici dels drets dels interessats. Això significa que la gestió de les sol·licituds de drets que es reben es gestiona de manera centralitzada, des d'un únic punt d'entrada. Les Entitats es comprometen a col·laborar i a assistir-se mútuament.

(iv) Que les Entitats compleixen amb el deure de secret i guarden la confidencialitat de les dades personals que es tracten.

(v) Independentment dels termes de l'acord de corresponsabilitat, els interessats podran exercir els seus drets en matèria de protecció de dades davant de cadascuna de les Entitats Corresponsables.

Estos tractaments són necessaris per a complir una obligació legal que ens aplica, segons s'establix a l'art. 6.1.c) del Reglament General de Protecció de Dades (RGPD).

Necessitem tractar les teues dades perquè pugues contractar i mantenir els teus contractes amb nosaltres. Si no vols que realitzem este tractament, hauríem de finalitzar estes relacions, o no podries contractar si encara no ho hagueres fet.

Els tractaments necessaris per complir amb obligacions normatives s'indiquen a continuació ordenats de la (A) a la (C). Assenyalarem per a cadascun dels tractaments:

  • La descripció de la finalitat.
  • La tipologia de les dades tractades.
  • Informació sobre l'ús de perfils.
  • Una altra informació rellevant sobre el tractament.
  • Les entitats corresponsables

A. Tractament per a complir amb la normativa de prevenció del blanqueig de capitals i del finançament del terrorisme

Finalitat: Adoptar les mesures imposades a la nostra activitat per la normativa en matèria de prevenció del blanqueig de capitals i del finançament del terrorisme.

Tractarem les teues dades per a:

  • Recollir la informació i documentació que ens permet complir amb les mesures de diligència deguda i de coneixement dels clients.
  • Comprovar la informació que ens facilites.
  • Comprovar si desenvolupes o has desenvolupat càrrecs de responsabilitat pública.
  • Assignar-te un nivell de risc. Segons este nivell, se t'aplicaran les diferents mesures de diligència deguda indicades per la normativa de prevenció del blanqueig de capitals i finançament del terrorisme.
  • Fer l'anàlisi de les operacions que s'executen a través de CaixaBank.
  • Comprovar la teua relació amb societats i, si és necessari, la teua posició de control en l'estructura de propietat d'estes.
  • Comunicar i actualitzar mensualment la teua informació en el Fitxer de Titularitats Financeres. Este fitxer és responsabilitat del Servici Executiu de la Comissió de Prevenció de Blanqueig de Capitals i Infraccions Monetàries (SEPBLAC).

Tipologies de dades tractades:

  • Dades identificatives i de contacte
  • Dades de la teua activitat professional o laboral i socioeconòmiques
  • Dades de contractació
  • Dades financeres bàsiques
  • Dades de tercers observades en els extractes i rebuts de comptes a la vista i comptes de pagament
  • Dades de les comunicacions mantingudes amb tu
  • Dades obtingudes de l'execució d'uns altres tractaments previstos en esta política:
  • Dades d'avaluació de risc o scoring (tractament definit en l'epígraf 6.2.C).
  • Dades obtingudes de l'execució de models estadístics
  • Dades sobre administradors, càrrecs funcionals i vinculacions societàries
  • Dades de la Tresoreria General de la Seguretat Social
  • Informacions obtingudes de fonts d'accés públic i registres públics

Ús de perfils: Crearem un perfil exclusivament per a aplicar les mesures imposades a la nostra activitat per la normativa de prevenció del blanqueig de capitals i del finançament del terrorisme.

  • Finalitat del perfil: Impedir la contractació d'operatives susceptibles de ser objecte de blanqueig de capitals o finançament del terrorisme.
  • Conseqüències: Els perfils són ferramentes que ens ajuden a determinar si les operatives dels nostres clients són susceptibles o no de ser objecte de blanqueig de capitals o finançament del terrorisme. Açò ens permet decidir si acceptar o no l'operativa.

Corresponsables del tractament: Les empreses següents del Grup CaixaBank tractaran les teues dades en corresponsabilitat per a este tractament.

  • CaixaBank, S.A.
  • CaixaBank Payments & Consumer, E. F. C., E. P., S. A. U.
  • VidaCaixa, S.A. d'assegurances i reassegurances
  • BPI Vida e Pensões – Companhia de Seguros, S. A.
  • Nuevo Micro Bank, S. A. U.
  • CaixaBank Asset Management SGIIC, S. A. U.
  • BuildingCenter, S. A. U.
  • Livingcenter Activos Inmobiliarios, S. A. U.
  • Unión de Crédito para la Financiación Mobiliaria e Inmobiliaria, CREDIFIMO, E. F. C., S. A. U.
  • CaixaBank Wealth Management Luxembourg, S. A.
  • CaixaBank Asset Management Luxembourg, S. A.
  • BPI Gestão de Ativos, SGOIC, S. A.
  • Banco BPI, S. A.
  • Bankia Habitat, S. L. U.
  • Puerto Triana, S. A. U.

B. Tractament per a complir amb la normativa en matèria tributària

Finalitat: Adoptar les mesures imposades per la normativa tributària aplicable a la nostra activitat. Tenim l'obligació d'identificar la residència fiscal de les persones que siguen titulars o tinguen el control de determinats comptes financers. També estem obligats a informar sobre estos comptes dins de l'assistència mútua. Per eixe motiu, CaixaBank tractarà les teues dades per a:

  • Recollir la informació i documentació relativa a la teua fiscalitat que establisquen les normes fiscals.
  • Comunicar a l'administració pública les dades relatives a la teua fiscalitat, quan així estiga establit per les normes o siga requerit per l'autoritat.

Tipologies de dades tractades:

  • Dades identificatives i de contacte
  • Dades de la teua activitat professional o laboral i socioeconòmiques
  • Dades de contractació
  • Dades financeres bàsiques

Corresponsables del tractament:Les empreses següents del Grup CaixaBank tractaran les teues dades en corresponsabilitat per a este tractament::

  • CaixaBank, S.A.
  • VidaCaixa, S.A. d'assegurances i reassegurances
  • Nuevo Micro Bank, S. A. U.
  • CaixaBank Asset Management SGIIC, S. A. U.

C. Tractament per a complir amb les obligacions derivades de les polítiques de sancions i contramesures financeres internacionals

Finalitat: Adoptar les mesures imposades a la nostra activitat en els programes de sancions i contramesures financeres de la Unió Europea i el Regne d'Espanya.

Per a complir amb estes mesures, des de CaixaBank comprovarem si constes en alguna llista de persones o entitats incloses en estos programes de sancions.

Tipologies de dades tractades:  Les tipologies de dades que tractarem per a esta finalitat, el contingut de les quals està detallat en l'epígraf 5, són:

  • Dades identificatives i de contacte
  • Dades relatives a sancions internacionals

Una altra informació rellevant: Els programes de sancions financeres internacionals que consultarem des de CaixaBank són els adoptats per:

  • L'Office of Financial Sanctions Implementation (OFSI) of His Majesty ́s Treasury (HMT) del Regne Unit.
  • L'U. S. Department of the Treasury’s Office of Foreign Assets Control (OFAC) partint del nostre interés legítim, que et detallem en l'apartat 6.4.H.

Corresponsables del tractament: Les empreses següents del Grup CaixaBank tractaran les teues dades en corresponsabilitat per a este tractament:

  • CaixaBank, S.A.
  • CaixaBank Payments & Consumer, E. F. C., E. P., S. A. U.
  • VidaCaixa, S.A. d'assegurances i reassegurances
  • Nuevo Micro Bank, S. A. U.
  • CaixaBank Asset Management SGIIC, S. A. U.
  • CaixaBank Equipment Finance, S. A. U.
  • BuildingCenter, S. A. U.
  • Livingcenter Activos Inmobiliarios, S. A. U.
  • Puerto Triana, S. A.
  • Bankia Habitat, S. L. U.
  • Unión de Crédito para la Financiación Mobiliaria e Inmobiliaria, CREDIFIMO, E. F. C., S. A. U.
  • Banco BPI, S. A.
  • BPI Gestão de Ativos, SGOIC, S. A.
  • CaixaBank Wealth Management Luxembourg, S. A.
  • CaixaBank Asset Management Luxembourg, S. A.
  • OpenWealth, S.A.U.