CaixaBank eta ondoren adierazten dizkizugun CaixaBank Taldeko enpresak (tratamendu bakoitzaren barruan) zure datuen tratamenduaren erantzunkide dira (aurrerantzean, "Erakunde Erantzunkideak") CaixaBank Taldeko enpresei aplikagarriak diren honako arau hauek betearazteko: (i) kapitalak zuritzea eta terrorismoa finantzatzea prebenitzeko araudia; (ii) zerga-arloko araudia; (iii) nazioarteko zigor eta kontraneurri finantzarioen politiketatik eratorritako betebeharrak.

Araudi aplikagarriaren arabera, Erakunde Erantzunkideek erantzukidetasun-akordio bat sinatu dute tratamendu jakin batzuetarako. Hauek dira akordio horren funtsezko elementuak:

(i) Pribatutasun-politikan identifikatutako tratamendu jakin batzuetarako, Erakunde Erantzunkideek koordinatuta edo batera jardungo dute.

(ii) Erantzunkidetasunaren xede diren datu pertsonalen tratamenduek berezko duten arriskura egokitutako segurtasun-maila bermatzeko egokiak diren segurtasun-neurriak, neurri teknikoak eta antolakuntzakoak zehaztu dituzte.

(iii) Leihatila bakarreko mekanismo bat dute interesdunen eskubideak baliatzeko. Horrek esan nahi du jasotzen diren eskubide-eskaerak modu zentralizatuan kudeatzen direla, sarrera-puntu bakar batetik, alegia. Erakundeek lankidetzan aritzeko eta elkarri laguntzeko konpromisoa hartzen dute.

(iv) Tratatzen diren datu pertsonalak isilpean gordetzeko eta konfidentzialtasunean zaintzeko betebeharra betetzen dute.

(v) Erantzunkidetasun-akordioaren baldintzak gorabehera, interesdunek datuak babesteko bere eskubideak baliatu ahal izango dituzte Erakunde Erantzunkide bakoitzaren aurrean.

Tratamendu horien oinarri juridikoa aplika dakigukeen lege-betebehar bat betetzeko beharrezkoak izatea da, Datuak Babesteko Erregelamendu Orokorraren (DBEO) 6.1.c) artikuluan ezarritakoaren arabera.

Zure datuak tratatu behar ditugu zuk gurekin kontratatu eta kontratu horiek mantendu ahal izateko. Ez bazenu nahi tratamendu hori egiterik, harreman horiek amaitu beharko genituzke, edo ezingo zenuke kontratatu oraindik ez baduzu egin.

Jarraian, araudien betebeharrak betetzeko egin behar diren tratamenduak adierazten dira, (A)tik (C)rako hurrenkeran. Horietako bakoitzerako adieraziko dugu:

  • Helburuaren deskribapena.
  • Tratatutako datuen tipologia.
  • Profilen erabilerari buruzko informazioa.
  • Tratamenduari buruzko bestelako informazio garrantzitsua.
  • Erakunde erantzunkideak

A. Dirua zuritzea eta terrorismoaren finantzaketa prebenitzeari buruzko araudia betetzeko tratamendua

Helburua:Dirua zuritzea eta terrorismoaren finantzaketa prebenitzeari buruzko araudiak gure jarduerari ezartzen dizkion neurriak hartzea.

Zure datuak honetarako prozesatuko ditugu:

  • Bezeroaren ezagutza eta beharrezko diligentzia neurriak betetzeko aukera ematen diguten informazioa eta dokumentazioa biltzea.
  • Egiaztatu ematen diguzun informazioa.
  • Erantzukizun publikoko karguak betetzen dituzun edo bete dituzun egiaztatzea.
  • Zuri esleituko zaizu arrisku-maila bat. Maila honen arabera, dirua zuritzea eta terrorismoaren finantzaketa prebenitzeari buruzko araudiak adierazten dituen hainbat diligentzia neurriren menpe egongo zara.
  • CaixaBank-en bidez egiten diren eragiketen azterketa egin.
  • Egiaztatu enpresekin duzun harremana eta, beharrezkoa bada, haien jabetza-egituran duzun kontrol-posizioa.
  • Finantza Titulartasunen Fitxategian zure informazioa hilero jakinaraztea eta eguneratzea. Kapital Zuritzearen eta Arau-hauste Monetarioen Prebentzio Batzordearen (SEPBLAC) Zerbitzu Exekutiboaren ardurapean dago fitxategi hori.

Tratatutako datu motak:

  • Identifikatzeko eta harremanetarako datuak
  • Zure jarduera profesionalaren edo lan-jardueraren datuak eta datu sozioekonomikoak
  • Kontratazio datuak
  • Oinarrizko finantza datuak
  • Kontu korronteen eta ordainketa-kontuen laburpenetan eta ordainagirietan behatutako hirugarrenen datuak
  • Zurekin izandako komunikazioen xehetasunak
  • Politika honetan aurreikusitako beste prozesatze-jarduera batzuk gauzatzetik lortutako datuak:
  • Arriskuen ebaluazio-datuak edo scoring-a (6.2.C atalean definitutako tratamendua).
  • Eredu estatistikoen exekuziotik lortutako datuak
  • Administratzaileei, funtzio-karguei eta sozietate-loturei buruzko informazioa
  • Gizarte Segurantzako Diruzaintza Nagusiaren datuak
  • Iturri publikoetatik eta erregistro publikoetatik lortutako informazioa

Profilen erabilera: Dirua zuritzea eta terrorismoaren finantzaketa prebenitzeko araudiak gure jarduerari ezartzen dizkion neurriak aplikatzeko esklusiboki profil bat sortuko dugu.

  • Profilaren helburua: Dirua zuritzearen edo terrorismoaren finantzaketaren izan daitezkeen eragiketak kontratatzea eragoztea.
  • Ondorioak: Gure bezeroen eragiketak kapitalak zuritzeko edo terrorismoa finantzatzeko gai diren zehazten laguntzen diguten tresnak dira profilak. Horri esker, eragiketa onartu ala ez erabaki dezakegu.

Tratamenduaren arduradun bateratuak: CaixaBank Taldeko enpresa hauek zure datuak batera tratatuko dituzte tratamendu honetarako.

  • CaixaBank, S.A.
  • CaixaBank Payments & Consumer, E.F.C., E.P., S.A.U.
  • VidaCaixa, S.A. de seguros y reaseguros
  • BPI Vida e Pensões – Companhia de Seguros, S.A.
  • Nuevo Micro Bank, S.A.U.
  • CaixaBank Asset Management SGIIC, S.A.U
  • Buildingcenter, S.A.U.
  • Livingcenter Activos Inmobiliarios, S.A.U.
  • Unión de Crédito para la Financiación Mobiliaria e Inmobiliaria, CREDIFIMO, E.F.C., S.A.U.
  • CaixaBank Wealth Management Luxembourg, S.A.
  • CaixaBank Asset Management Luxembourg, S.A.
  • BPI Gestão de Ativos, SGOIC, S.A.
  • Banco BPI, S.A.
  • Bankia Habitat, S.L.U.
  • Puerto Triana, S.A.U.

B. Zerga-araudia betetzeko tratamendua

Helburua: Gure jarduerari aplikatzen zaizkion zerga-araudiak ezarritako neurriak hartzea. Zenbait finantza-konturen titular diren edo kontrola duten pertsonen egoitza fiskala identifikatzeko betebeharra dugu. Kontu horiei buruzko informazioa ematera ere behartuta gaude, elkarren laguntzaren barruan. Horregatik, CaixaBank-ek zure datuak honetarako tratatuko ditu:

Zerga arloko araudia betetzeko egindako tratamendu-eragiketak hauek dira:

  • Arau fiskalek zure fiskalitateari buruz ezartzen duten informazioa eta dokumentazioa biltzea.
  • Administrazio publikoari zure fiskalitateari buruzko datuak jakinaraztea, arauek hala ezartzen dutenean edo agintaritzak hala eskatzen duenean.

Tratatutako datu motak:

  • Identifikatzeko eta harremanetarako datuak
  • Zure jarduera profesionalaren edo lan-jardueraren datuak eta datu sozioekonomikoak
  • Kontratazio datuak
  • Oinarrizko finantza datuak

Tratamenduaren arduradun bateratuak: CaixaBank Taldeko enpresa hauek zure datuak elkarrekin tratatuko dituzte helburu horretarako:

  • CaixaBank, S.A.
  • VidaCaixa, S.A. de seguros y reaseguros
  • Nuevo Micro Bank, S.A.U.
  • CaixaBank Asset Management SGIIC, S.A.U

C. Nazioarteko zigorren eta finantza-neurrien politiketatik eratorritako betebeharrak betetzeko tratamendua

Helburua: Europar Batasunaren eta Espainiako Erresumaren zehapen-programetan eta finantza-kontraneurrietan gure jarduerari ezarritako neurriak hartzea.

Neurri horiek betetzeko, CaixaBank-ek egiaztatuko du zigor-programa horietan sartuta dauden pertsonen edo erakundeen zerrendetan zauden.

Tratatutako datu motak:

  • Identifikatzeko eta harremanetarako datuak
  • Nazioarteko zigorrei buruzko datuak

Beste informazio garrantzitsua: CaixaBank-en kontsultatuko ditugun nazioarteko finantza-zehapenen programak hauek hartutakoak dira:

  • Erresuma Batuko Bere Maiestatearen Ogasunaren (HMT) Finantza Zigorren Ezarpenerako Bulegoa (OFSI)
  • AEBetako Ogasun Sailaren Atzerriko Aktiboen Kontrolerako Bulegoa (OFAC), gure interes legitimoan oinarrituta, 6.4.H atalean zehatz-mehatz azaltzen duguna.

Tratamenduaren arduradun bateratuak: CaixaBank Taldeko enpresa hauek zure datuak elkarrekin tratatuko dituzte helburu horretarako:

  • CaixaBank, S.A.
  • CaixaBank Payments & Consumer, E.F.C., E.P., S.A.U.
  • VidaCaixa, S.A. de seguros y reaseguros
  • Nuevo Micro Bank, S.A.U.
  • CaixaBank Asset Management SGIIC, S.A.U.
  • CaixaBank Equipment Finance, S.A.U.
  • Buildingcenter, S.A.U.
  • Livingcenter Activos Inmobiliarios, S.A.U.
  • Puerto Triana, S.A.
  • Bankia Habitat, S.L.U.
  • Unión de Crédito para la Financiación Mobiliaria e Inmobiliaria, CREDIFIMO, E.F.C., S.A.U.
  • Banco BPI, S.A.
  • BPI Gestão de Ativos, SGOIC, S.A.
  • CaixaBank Wealth Management Luxembourg, S.A.
  • CaixaBank Asset Management Luxembourg, S.A. 
  • OpenWealth, S.A.U.