CaixaBank i les empreses que t'indiquem a continuació (dins de cadascun dels tractaments) són corresponsables del tractament (d'ara endavant, “Entitats Corresponsables”) de les teves dades per complir amb les següents normatives aplicables a les empreses del Grup CaixaBank: (i) la normativa de prevenció de blanqueig de capitals i finançament del terrorisme; (ii) la normativa en matèria tributària; (iii) les obligacions derivades de les polítiques de sancions i contramesures financeres internacionals.

D'acord amb la normativa aplicable, les Entitats Corresponsables han signat un acord de corresponsabilitat per a determinats tractaments. Els elements essencials d'aquest acord són els següents:

(i) Que, per a determinats tractaments identificats a la política de privadesa, les entitats corresponsables actuaran de manera coordinada o conjunta.

(ii) Que han determinat les mesures de seguretat, tècniques i organitzatives, apropiades per garantir un nivell de seguretat adequat al risc inherent als tractaments de les dades personals objecte de corresponsabilitat.

(iii) Que disposen d'un mecanisme de finestreta única per a l'exercici dels drets dels interessats. Això significa que la gestió de les sol·licituds de drets que es reben es du a terme de manera centralitzada, des d'un únic punt d'entrada. Les entitats es comprometen a col·laborar i a assistir-se mútuament.

(iv) Que les entitats compleixen amb el deure de secret i guarden la confidencialitat de les dades personals que es tracten.

(v) Independentment dels termes de l'acord de corresponsabilitat, els interessats podran exercir els seus drets en matèria de protecció de dades davant de cadascuna de les Entitats Corresponsables.

Aquests tractaments són necessaris per complir una obligació legal que ens aplica, segons s'estableix a l'article 6.1.c) del Reglament General de Protecció de Dades (RGPD).

Necessitem tractar les teves dades perquè puguis contractar i mantenir els teus contractes amb nosaltres. Si no vols que realitzem aquest tractament, hauríem de finalitzar aquestes relacions o no podries contractar, si encara no ho haguessis fet.

Els tractaments necessaris per complir amb les obligacions normatives s'indiquen a continuació ordenats de la (A) a la (C). Indiquem per a cadascun d'ells:

  • La descripció de la finalitat.
  • La tipologia de les dades tractades.
  • Informació sobre l'ús dels perfils.
  • Una altra informació rellevant sobre el tractament.
  • Les entitats corresponsables

A. Tractament per complir amb la normativa de prevenció del blanqueig de capitals i del finançament del terrorisme

Finalitat: Adoptar les mesures imposades a la nostra activitat per la normativa en matèria de prevenció del blanqueig de capitals i del finançament del terrorisme.

Tractarem les teves dades per a:

  • Recollir la informació i documentació que ens permet complir amb les mesures de diligència deguda i de coneixement dels clients.
  • Comprovar la informació que ens facilitis.
  • Comprovar si desenvolupes o has desenvolupat càrrecs de responsabilitat pública.
  • Assignar-te un nivell de risc. Segons aquest nivell, se t'aplicaran les diferents mesures de diligència deguda indicades per la normativa de prevenció del blanqueig de capitals i finançament del terrorisme.
  • Fer l'anàlisi de les operacions que s'executen a través de CaixaBank.
  • Comprovar la teva relació amb societats i, si és necessari, la teva posició de control en l'estructura de propietat d'aquestes.
  • Comunicar i actualitzar mensualment la teva informació al Fitxer de Titularitats Financeres. Aquest fitxer és responsabilitat del Servei Executiu de la Comissió de Prevenció de Blanqueig de Capitals i Infraccions Monetàries (SEPBLAC).

Tipologies de dades tractades:

  • Dades identificatives i de contacte
  • Dades de la teva activitat professional o laboral i socioeconòmiques
  • Dades de contractació
  • Dades financeres bàsiques
  • Dades de tercers observades als extractes i rebuts de comptes a la vista i comptes de pagament
  • Dades de les comunicacions mantingudes amb tu
  • Dades obtingudes de l'execució d'altres tractaments previstos en aquesta política:
  • Dades d'avaluació de risc o scoring (tractament definit a l'epígraf 6.2.C).
  • Dades obtingudes de l'execució de models estadístics
  • Dades sobre administradors, càrrecs funcionals i vinculacions societàries
  • Dades de la Tresoreria General de la Seguretat Social
  • Informació obtinguda de fonts d'accés públic i registres públics

Ús de perfils: Crearem un perfil exclusivament per aplicar les mesures imposades a la nostra activitat per la normativa de prevenció del blanqueig de capitals i del finançament del terrorisme.

  • Finalitat del perfil: Impedir la contractació d'operatives susceptibles de ser objecte de blanqueig de capitals o finançament del terrorisme.
  • Conseqüències: Els perfils són eines que ens ajuden a determinar si les operatives dels nostres clients són susceptibles o no de ser objecte de blanqueig de capitals o finançament del terrorisme. Això ens permet decidir si cal acceptar o no l'operativa.

Corresponsables del tractament: Les empreses següents del Grup CaixaBank tractaran les teves dades en corresponsabilitat per a aquest tractament.

  • CaixaBank, SA
  • CaixaBank Payments & Consumer, EFC, EP, SAU
  • VidaCaixa, SA de Seguros y Reaseguros
  • BPI Vida e Pensões – Companhia de Seguros, SA
  • Nuevo Micro Bank, SAU
  • CaixaBank Asset Management SGIIC, SAU
  • BuildingCenter, SAU
  • Livingcenter Activos Inmobiliarios, SAU
  • Unión de Crédito para la Financiación Mobiliaria e Inmobiliaria, CREDIFIMO, EFC, SAU
  • CaixaBank Wealth Management Luxembourg, SA
  • CaixaBank Asset Management Luxembourg, SA
  • BPI Gestão de Ativos, SGOIC, SA
  • Banco BPI, SA
  • Bankia Habitat, SLU
  • Puerto Triana, SAU

B. Tractament per complir amb la normativa en matèria tributària

Finalitat: Adoptar les mesures imposades per la normativa tributària aplicable a la nostra activitat. Tenim l'obligació d'identificar la residència fiscal de les persones que siguin titulars o tinguin el control de determinats comptes financers. També estem obligats a informar sobre aquests comptes dins l'assistència mútua. Per aquest motiu, CaixaBank tractarà les teves dades per a:

Les operacions de tractament que es fan per complir la normativa en matèria tributària són:

  • Recollir la informació i documentació relativa a la teva fiscalitat que estableixin les normes fiscals.
  • Comunicar a l'administració pública les dades relatives a la teva fiscalitat, quan així s'estableixi a les normes o ho requereixi l'autoritat.

Tipologies de dades tractades:

  • Dades identificatives i de contacte.
  • Dades de la teva activitat professional o laboral i socioeconòmiques
  • Dades de contractació
  • Dades financeres bàsiques

Corresponsables del tractament: Les següents empreses del Grup CaixaBank tractaran les teves dades en corresponsabilitat per a aquest tractament:

  • CaixaBank, SA
  • VidaCaixa, SA de Seguros y Reaseguros
  • Nuevo Micro Bank, SAU
  • CaixaBank Asset Management SGIIC, SAU

C. Tractament per complir les obligacions derivades de les polítiques de sancions i contramesures financeres internacionals

Finalitat: Adoptar les mesures imposades a la nostra activitat als programes de sancions i contramesures financeres de la Unió Europea i el Regne d'Espanya.

Per complir amb aquestes mesures, des de CaixaBank comprovarem si constes en alguna llista de persones o entitats incloses en aquests programes de sancions.

Tipologies de dades tractades:

  • Dades identificatives i de contacte
  • Dades relatives a sancions internacionals

Altra informació rellevant: Els programes de sancions financeres internacionals que consultarem des de CaixaBank són els adoptats per:

  • L'Office of Financial Sanctions Implementation (OFSI) of His Majesty ́s Treasury (HMT) del Regne Unit.
  • L'U. S. Department of the Treasury’s Office of Foreign Assets Control (OFAC) partint del nostre interès legítim, que li detallem a l'apartat 6.4.H.

Corresponsables del tractament: Les següents empreses del Grup CaixaBank tractaran les teves dades en corresponsabilitat per a aquest tractament:

  • CaixaBank, SA
  • CaixaBank Payments & Consumer, EFC, EP, SAU
  • VidaCaixa, SA de Seguros y Reaseguros
  • Nuevo Micro Bank, SAU
  • CaixaBank Asset Management SGIIC, SAU
  • CaixaBank Equipment Finance, SAU
  • BuildingCenter, SAU
  • Livingcenter Activos Inmobiliarios, SAU
  • Puerto Triana, SA
  • Bankia Habitat, SLU
  • Unión de Crédito para la Financiación Mobiliaria e Inmobiliaria, CREDIFIMO, EFC, SAU
  • Banco BPI, SA
  • BPI Gestão de Ativos, SGOIC, SA
  • CaixaBank Wealth Management Luxembourg, SA
  • CaixaBank Asset Management Luxembourg, SA
  • OpenWealth, SAU